Qu'est-ce que la finance décentralisée (DeFi) 2024 : tout ce que vous devez savoir

La finance décentralisée, ou « DeFi » en abrégé, est une tendance croissante dans le crypto-monnaie monde.

Les protocoles DeFi permettent aux utilisateurs d'interagir les uns avec les autres sans avoir besoin d'un tiers. Cela permet plus de contrôle et de sécurité en matière de finances.

Bien qu'il existe de nombreux protocoles DeFi différents, certains des plus populaires incluent MakerDAO, Dharma et 0x.

Chaque protocole offre ses propres avantages et cas d'utilisation. Dans cet article, nous examinerons de plus près ce qu'est DeFi et comment vous pouvez commencer à utiliser ces protocoles passionnants.

Table des matières

Qu'est-ce que la finance décentralisée ?

La finance décentralisée, ou DeFi, est un système financier qui fonctionne sur un réseau décentralisé.

Cela pourrait inclure des protocoles et des plateformes pour les prêts, les emprunts, les investissements et les paiements.

Contrairement à la finance traditionnelle, qui s'appuie sur des institutions centrales comme les banques, DeFi est alimenté par un code qui s'exécute sur la blockchain Ethereum.

Décentralisée — crédits photos – pixabay

Cela signifie qu'il est ouvert à toute personne ayant un Connexion Internet et ne nécessite pas l'approbation d'une autorité centrale.

Parce que DeFi est construit sur Ethereum, il a accès à toutes les fonctionnalités d'Ethereum, y compris contrats intelligents.

Cela permet aux applications DeFi d'automatiser les processus et les transactions financières. Par exemple, une plateforme de prêt pourrait utiliser un contrat intelligent pour traiter automatiquement les remboursements de prêt.

Comment démarrer en DeFi ?

Si vous êtes nouveau sur DeFi, la meilleure façon de commencer est d'explorer certaines des applications les plus populaires. Voici quelques exemples:

Composé: Compound est un protocole de prêt et d'emprunt de crypto-monnaies. Il permet aux utilisateurs de prêter leurs actifs cryptographiques pour gagner des intérêts ou d'emprunter des actifs sans avoir à fournir de garantie.

Fabricant: Maker est une plate-forme de prêt décentralisée qui permet aux utilisateurs d'emprunter du Dai, un stablecoin indexé sur le dollar américain. Dai peut être utilisé pour négocier sur des bourses décentralisées ou pour effectuer des achats.

Augure: Augur est une plateforme de marché de prédictions décentralisée. Les utilisateurs peuvent acheter et vendre des actions à l'issue d'événements. Par exemple, vous pourriez acheter des actions qui prédisent que le prix du Bitcoin augmentera dans le mois prochain.

Il existe de nombreuses autres applications DeFi disponibles, et de nouvelles sont créées en permanence. La meilleure façon de découvrir de nouvelles applications est d'explorer communautés en ligne tels que Reddit et Discord.

Pourquoi DeFi est l'avenir de la finance : le point de vue d'un commerçant

En tant que commerçant, vous vous demandez peut-être pourquoi vous devriez vous soucier de DeFi. Après tout, les institutions financières traditionnelles ne suffisent-elles pas ? La réponse est que si la finance traditionnelle a ses avantages, elle a aussi plusieurs problèmes que DeFi vise à résoudre.

D'une part, la finance traditionnelle est centralisée. Cela signifie qu'il existe quelques institutions qui contrôlent les flux d'argent. Ces institutions peuvent être lentes à prendre des décisions et elles font souvent passer leurs propres intérêts avant ceux de leurs clients.

DeFi, en revanche, est décentralisé. Cela signifie qu'il est alimenté par les personnes qui l'utilisent, plutôt que par une autorité centrale. Cela le rend plus efficace et plus réactif aux besoins de ses utilisateurs.

Un autre problème avec la finance traditionnelle est qu'elle peut être opaque. Souvent, les institutions ne divulguent pas comment elles prennent leurs décisions, et cela le manque de transparence peut conduire à la méfiance.

DeFi, en revanche, est transparent. Parce qu'il est basé sur la technologie blockchain, toutes les transactions sont visibles par tout le monde sur le réseau.

Cette transparence renforce la confiance et permet aux utilisateurs de comprendre plus facilement ce qui se passe. Enfin, la finance traditionnelle peut être précaire. Parce qu'il s'appuie sur des institutions centrales, il est vulnérable au piratage et à la fraude.

DeFi, en revanche, est beaucoup plus sécurisé. Parce qu'il est décentralisé, il n'est contrôlé par aucune entité. Il est donc beaucoup plus difficile pour les pirates de cibler.

Ainsi, comme vous pouvez le voir, DeFi a le potentiel de résoudre bon nombre des problèmes qui affligent la finance traditionnelle. Pour ces raisons, nous pensons que DeFi est l'avenir de la finance.

Quels sont les risques et les avantages d'investir dans DeFi ?

Récompenses:

La plus grande récompense d'investir dans DeFi est le potentiel de rendements élevés.

Parce que les projets DeFi sont souvent construits au-dessus d'Ethereum, ils ont le potentiel d'offrir aux investisseurs des rendements beaucoup plus élevés que les investissements traditionnels.

Par exemple, certains projets DeFi proposent des taux d'intérêt allant jusqu'à 10 % par an ! C'est un rendement énorme par rapport à ce que vous obtiendriez d'un compte bancaire traditionnel.

Une autre grande récompense d'investir dans DeFi est le fait qu'il est décentralisé. Cela signifie qu'il n'y a pas d'autorité centrale contrôlant les projets ou dictant comment ils doivent être exécutés.

Cela offre une grande sécurité aux investisseurs car cela réduit le risque de corruption ou de mauvaise gestion.

Risques:

Bien sûr, des récompenses élevées s'accompagnent de risques élevés. Le plus grand risque d'investir dans DeFi est le fait qu'il s'agit encore d'une industrie relativement nouvelle.

Cela signifie qu'il y a beaucoup d'inconnues et que les projets sont sujets à beaucoup de volatilité.

Par exemple, la valeur d'Ethereum est connue pour fluctuer énormément, ce qui peut avoir un impact important sur la valeur des projets DeFi.

Un autre risque à prendre en compte est le fait que de nombreux projets DeFi sont construits sur les contrats intelligents d'Ethereum.

Ces contrats ne sont toujours pas parfaits et il y a eu des cas où ils ont été piratés ou exploités. Cela pourrait conduire les investisseurs à perdre tout leur argent.

10 projets passionnants qui changent le visage de DeFi

1. FabricantDAO

L'équipe derrière MakerDAO travaille à créer une organisation autonome décentralisée sur la blockchain Ethereum qui fournira Dai, une pièce stable indexée sur le dollar américain,

aux utilisateurs qui garantissent leur ETH. Ce projet innovant vise à créer une forme plus stable et accessible de crypto-monnaie qui peut être utilisé par n'importe qui, n'importe où.

2. Composé

Le composé est un protocole sur la blockchain Ethereum e

at permet aux utilisateurs de gagner des intérêts sur leurs actifs cryptographiques.

En prêtant vos jetons ETH ou d'autres jetons ERC20, vous pouvez gagner des intérêts qui sont versés dans le même jeton que vous avez prêté. Ce projet permet aux utilisateurs de gagner facilement un revenu passif sur leurs actifs numériques.

3. DyDx-

DyDx est un échange décentralisé qui permet aux utilisateurs d'échanger des actifs cryptographiques avec effet de levier. Cette plateforme permet de trader avec un effet de levier jusqu'à 5x, ce qui peut vous aider à amplifier vos gains (ou vos pertes).

4. Réseau Kyber

Kyber Network est un échange décentralisé qui permet aux utilisateurs de échanger une variété de crypto différents actifs.

Cette plate-forme est unique en ce sens qu'elle utilise un système de réserve pour garantir que toutes les transactions sont exécutées au meilleur taux possible.

5. Protocole 0x

Le protocole 0x est un échange open source et décentralisé qui permet l'échange de jetons ERC20.

Ce protocole est utilisé par un certain nombre d'échanges et de projets différents et est l'une des méthodes les plus populaires pour échanger des jetons basés sur Ethereum.

6. Augure

Augure est un marché de prédiction décentralisé qui permet aux utilisateurs de placer des paris sur le résultat d'événements futurs. Cette plate-forme est alimentée par la blockchain Ethereum et utilise des contrats intelligents pour faciliter les paris.

7. Échange d'air

AirSwap est un échange décentralisé qui permet aux utilisateurs d'échanger une variété d'actifs cryptographiques différents. Cette plate-forme utilise le protocole Swap pour fournir une expérience de trading sécurisée et sans confiance.

8. Réseau Bancaire

Les Réseau Bancor est un échange décentralisé qui permet la négociation d'une variété d'actifs cryptographiques différents.

Cette plate-forme utilise des contrats intelligents pour faciliter les échanges et permet également aux utilisateurs de convertir entre différents jetons sans avoir besoin d'un échange centralisé.

9. Fabricant

Maker est une organisation autonome décentralisée qui fournit du Dai, une pièce stable indexée sur le dollar américain, aux utilisateurs qui garantissent leur ETH.

Ce projet innovant vise à créer une forme de crypto-monnaie plus stable et accessible qui peut être utilisée par n'importe qui, n'importe où.

10. Mutuelle Nexus

Nexus Mutual est une plateforme d'assurance décentralisée qui permet aux utilisateurs de s'assurer contre les piratages et les escroqueries. Cette plateforme utilise des contrats intelligents pour fournir un moyen sûr et sans confiance pour assurer vos crypto-actifs.

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Conclusion - Qu'est-ce que la finance décentralisée (DeFi) 2024 : tout ce que vous devez savoir !!

En conclusion, DeFi a le potentiel de révolutionner la finance telle que nous la connaissons. Il a déjà fait des vagues dans l'industrie, et on ne sait pas ce qu'il pourra faire d'autre à l'avenir.

Si vous souhaitez vous impliquer dans DeFi ou en savoir plus à ce sujet, de nombreuses ressources sont disponibles en ligne.

Nous espérons que cet article vous a donné une bonne introduction à DeFi et à son impact potentiel sur le monde de la finance.