Tài chính phi tập trung (DeFi) 2024 là gì: Tất cả những gì bạn phải biết

Tài chính phi tập trung, hay gọi tắt là “DeFi”, là một xu hướng ngày càng tăng trong cryptocurrency thế giới.

Các giao thức DeFi cho phép người dùng tương tác với nhau mà không cần đến bên thứ ba. Điều này cho phép kiểm soát và bảo mật nhiều hơn khi nói đến tài chính.

Mặc dù có nhiều giao thức DeFi khác nhau, nhưng một số giao thức phổ biến nhất bao gồm MakerDAO, Dharma và 0x.

Mỗi giao thức cung cấp các lợi ích và trường hợp sử dụng riêng. Trong bài viết này, chúng ta sẽ xem xét kỹ hơn DeFi là gì và cách bạn có thể bắt đầu sử dụng các giao thức thú vị này.

Mục lục

Tài chính phi tập trung là gì?

Tài chính phi tập trung, hay DeFi, là một hệ thống tài chính chạy trên một mạng lưới phi tập trung.

Điều này có thể bao gồm các giao thức và nền tảng cho vay, đi vay, đầu tư và thanh toán.

Không giống như tài chính truyền thống, dựa vào các tổ chức trung ương như ngân hàng, DeFi được cung cấp bởi mã chạy trên chuỗi khối Ethereum.

Điều này có nghĩa là nó được mở cho bất kỳ ai có Kết nối Internet và không yêu cầu sự chấp thuận của cơ quan trung ương.

Bởi vì DeFi được xây dựng trên Ethereum, nó có quyền truy cập vào tất cả các tính năng của Ethereum, bao gồm hợp đồng thông minh.

Điều này cho phép các ứng dụng DeFi tự động hóa các quy trình và giao dịch tài chính. Ví dụ: một nền tảng cho vay có thể sử dụng hợp đồng thông minh để tự động xử lý các khoản hoàn trả khoản vay.

Làm thế nào để bắt đầu với DeFi?

Nếu bạn chưa quen với DeFi, cách tốt nhất để bắt đầu là khám phá một số ứng dụng phổ biến nhất. Đây là vài ví dụ:

Hợp chất: Hợp chất là một giao thức cho vay và mượn tiền điện tử. Nó cho phép người dùng cho vay tài sản tiền điện tử của họ để kiếm lãi hoặc vay tài sản mà không cần phải thế chấp.

Nhà sản xuất: Maker là một nền tảng cho vay phi tập trung cho phép người dùng vay Dai, một loại tiền ổn định được gắn với Đô la Mỹ. Dai có thể được sử dụng để giao dịch trên các sàn giao dịch phi tập trung hoặc để mua hàng.

Chiêm tinh gia: Augur là một nền tảng thị trường dự đoán phi tập trung. Người dùng có thể mua và bán cổ phiếu theo kết quả của các sự kiện. Ví dụ: bạn có thể mua cổ phiếu dự đoán rằng giá Bitcoin sẽ tăng lên trong tháng tiếp theo.

Có rất nhiều ứng dụng DeFi khác và những ứng dụng mới luôn được tạo ra. Cách tốt nhất để tìm hiểu về các ứng dụng mới là khám phá cộng đồng trực tuyến chẳng hạn như Reddit và Discord.

Tại sao DeFi là tương lai của ngành tài chính: Quan điểm của một thương gia

Là một thương gia, bạn có thể tự hỏi tại sao bạn nên quan tâm đến DeFi. Rốt cuộc, không phải các tổ chức tài chính truyền thống đủ tốt? Câu trả lời là trong khi tài chính truyền thống có những lợi thế của nó, nó cũng có một số các vấn đề mà DeFi muốn giải quyết.

Đối với một điều, tài chính truyền thống là tập trung. Điều này có nghĩa là có một vài tổ chức kiểm soát dòng tiền. Các tổ chức này có thể chậm đưa ra quyết định và họ thường đặt lợi ích của mình lên trên lợi ích của khách hàng.

Mặt khác, DeFi được phân cấp. Điều này có nghĩa là nó được cung cấp bởi những người sử dụng nó, chứ không phải bởi một cơ quan trung ương. Điều này làm cho nó hiệu quả hơn và đáp ứng nhu cầu của người dùng.

Một vấn đề khác với tài chính truyền thống là nó có thể không rõ ràng. Các tổ chức thường không tiết lộ cách họ đưa ra quyết định và điều này thiếu minh bạch có thể dẫn đến sự ngờ vực.

Mặt khác, DeFi trong suốt. Bởi vì nó dựa trên công nghệ blockchain, tất cả các giao dịch đều hiển thị cho tất cả mọi người trên mạng.

Sự minh bạch này xây dựng lòng tin và giúp người dùng hiểu được những gì đang diễn ra dễ dàng hơn. Cuối cùng, tài chính truyền thống có thể không an toàn. Bởi vì nó dựa vào các tổ chức trung tâm, nó rất dễ bị hack và gian lận.

Mặt khác, DeFi an toàn hơn nhiều. Bởi vì nó là phi tập trung, nó không bị kiểm soát bởi bất kỳ thực thể nào. Điều này làm cho các tin tặc khó nhắm mục tiêu hơn nhiều.

Vì vậy, như bạn có thể thấy, DeFi có tiềm năng giải quyết nhiều vấn đề đang ảnh hưởng đến tài chính truyền thống. Vì những lý do này, chúng tôi tin rằng DeFi là tương lai của ngành tài chính.

Rủi ro và phần thưởng khi đầu tư vào DeFi là gì?

thưởng:

Phần thưởng lớn nhất khi đầu tư vào DeFi là tiềm năng thu được lợi nhuận cao.

Vì các dự án DeFi thường được xây dựng trên nền tảng Ethereum, chúng có tiềm năng mang lại cho các nhà đầu tư lợi nhuận cao hơn nhiều so với các khoản đầu tư truyền thống.

Ví dụ, một số dự án DeFi cung cấp lãi suất lên đến 10% / năm! Đó là một khoản lợi nhuận khổng lồ so với những gì bạn sẽ nhận được từ một tài khoản ngân hàng truyền thống.

Một phần thưởng lớn khác của việc đầu tư vào DeFi là thực tế là nó phi tập trung. Điều này có nghĩa là không có cơ quan trung ương nào kiểm soát các dự án hoặc ra lệnh cho chúng được vận hành như thế nào.

Điều này cung cấp rất nhiều sự an toàn cho các nhà đầu tư vì nó làm giảm nguy cơ tham nhũng hoặc quản lý yếu kém.

Rủi ro:

Tất nhiên, với phần thưởng cao đi kèm với rủi ro cao. Rủi ro lớn nhất khi đầu tư vào DeFi là thực tế nó vẫn còn là một ngành tương đối mới.

Điều này có nghĩa là có rất nhiều ẩn số và các dự án có thể chịu nhiều biến động.

Ví dụ: giá trị của Ethereum đã được biết là dao động dữ dội và điều này có thể có tác động lớn đến giá trị của các dự án DeFi.

Một rủi ro khác cần xem xét là thực tế là nhiều dự án DeFi được xây dựng trên các hợp đồng thông minh của Ethereum.

Các hợp đồng này vẫn chưa hoàn hảo, và đã có trường hợp chúng bị tấn công hoặc lợi dụng. Điều này có thể dẫn đến việc các nhà đầu tư mất tất cả tiền của họ.

10 dự án thú vị đang thay đổi bộ mặt của DeFi

1. MakerDAO

Nhóm đằng sau MakerDAO đang làm việc để tạo ra một tổ chức tự trị phi tập trung trên chuỗi khối Ethereum sẽ cung cấp Dai, một đồng tiền ổn định được gắn với đồng đô la Mỹ,

cho những người dùng thế chấp ETH của họ. Dự án sáng tạo này đang làm việc để tạo ra một hình thức ổn định hơn và dễ tiếp cận hơn cryptocurrency có thể được sử dụng bởi bất kỳ ai, ở bất kỳ đâu.

2. Hợp chất

Hợp chất là một giao thức trên chuỗi khối Ethereum thứ

tại cho phép người dùng kiếm tiền lãi từ tài sản tiền điện tử của họ.

Bằng cách cho vay ETH hoặc các mã thông báo ERC20 khác của bạn, bạn có thể kiếm được lãi suất được trả bằng chính mã thông báo mà bạn đã cho vay. Dự án này đang giúp người dùng dễ dàng kiếm thu nhập thụ động từ tài sản kỹ thuật số của họ.

3. DyDx-

DyDx là một sàn giao dịch phi tập trung cho phép người dùng giao dịch tài sản tiền điện tử bằng đòn bẩy. Đây nền tảng giúp bạn có thể giao dịch với đòn bẩy lên đến 5x, có thể giúp bạn tăng lãi (hoặc lỗ) của mình.

4. Mạng Kyber

Kyber Network là một sàn giao dịch phi tập trung cho phép người dùng giao dịch nhiều loại tiền điện tử khác nhau tài sản.

Nền tảng này đặc biệt ở chỗ nó sử dụng hệ thống dự trữ để đảm bảo rằng tất cả các giao dịch được thực hiện ở mức tốt nhất có thể.

5. Giao thức 0x

Giao thức 0x là một sàn giao dịch phi tập trung mã nguồn mở cho phép giao dịch các mã thông báo ERC20.

Giao thức này được sử dụng bởi một số sàn giao dịch và dự án khác nhau và là một trong những phương pháp phổ biến nhất để giao dịch mã thông báo dựa trên Ethereum.

6. tháng tám

Chiêm tinh gia là một thị trường dự đoán phi tập trung cho phép người dùng đặt cược vào kết quả của các sự kiện trong tương lai. Nền tảng này được cung cấp bởi chuỗi khối Ethereum và sử dụng các hợp đồng thông minh để tạo điều kiện cho cá cược.

7. Hoán đổi không khí

AirSwap là một sàn giao dịch phi tập trung cho phép người dùng giao dịch nhiều loại tài sản tiền điện tử khác nhau. Nền tảng này sử dụng giao thức Hoán đổi để cung cấp trải nghiệm giao dịch an toàn và không tin cậy.

8. Mạng Bancor

Sản phẩm Mạng Bancor là một sàn giao dịch phi tập trung cho phép giao dịch nhiều loại tài sản tiền điện tử khác nhau.

Nền tảng này sử dụng các hợp đồng thông minh để tạo điều kiện giao dịch và cũng cho phép người dùng chuyển đổi giữa các mã thông báo khác nhau mà không cần trao đổi tập trung.

9. Nhà sản xuất

Maker là một tổ chức tự trị phi tập trung cung cấp Dai, một đồng tiền ổn định được gắn với đồng đô la Mỹ, cho những người dùng thế chấp ETH của họ.

Dự án sáng tạo này đang làm việc để tạo ra một dạng tiền điện tử ổn định hơn và dễ tiếp cận hơn, có thể được sử dụng bởi bất kỳ ai, ở bất kỳ đâu.

10. Nexus tương hỗ

Nexus Mutual là một nền tảng bảo hiểm phi tập trung cho phép người dùng tự bảo vệ mình trước các vụ hack và lừa đảo. Nền tảng này sử dụng các hợp đồng thông minh để cung cấp một cách an toàn và không đáng tin cậy để đảm bảo tài sản tiền điện tử của bạn.

Liên kết nhanh

Kết luận - Tài chính phi tập trung (DeFi) 2024 là gì: Tất cả những gì bạn cần biết !!

Tóm lại, DeFi có tiềm năng cách mạng hóa tài chính như chúng ta biết. Nó đã tạo ra làn sóng trong ngành và không có gì nói trước được nó sẽ có thể làm gì khác trong tương lai.

Nếu bạn muốn tham gia vào DeFi hoặc tìm hiểu thêm về nó, có rất nhiều tài nguyên trực tuyến có sẵn.

Chúng tôi hy vọng bài viết này đã giới thiệu tốt cho bạn về DeFi và tác động tiềm tàng của nó đối với thế giới tài chính.